理财系统专业知识

1.投资理财专业学习什么内容

投资理财专业学习什么内容？前景如何？在金融这个行业里面自己要有个准备，不是一个证就可以改变你的命运的，金融都离不开营销，即使你技术再说，没有人给钱你打理，你怎么提现你的能力，另一方面没有人给你钱你打理，你怎么锻炼你的技术，所以从事这个行业可不要脱离市场。

理财规划师在全世界都算是个新兴行业，比如西欧国家起步于上世界80年代末90年代初

亚洲地区起步较晚，比如台湾和香港直到新千年才真正认可了这一行业

名为理财规划师，就必须具备理财规划的能力，对所有涉及理财方面的行业和要素了如指掌

对所有碰到的问题能够举一反三，对所有潜在的风险能够随时预判

当然，最重要的是所作出的资产配置规划能够达成客户的理想目标

简单地说，理财规划师是一种高级行业，其从业队伍应该是以精英为主体的

通俗点说，假如是你找理财规划师，你想让他帮你规划资产配置，你首先总得完全信任他吧？

那么，他凭什么值得你信任呢？当然是他的专业知识、能力、经验和职业操守

假如是一个20出头的年轻人自称理财规划师，要你听从他的建议，你会怎么样？

以上说的是，不要太过于看中这种从业资格考试，它不会像我们想像中的那样有效

不会直接成为我们人生的敲门砖

但是，需要补充的是，报考助理理财规划师并非完全没用

至少，你可以学到整套的理论知识

理财规划是一个新兴行业，在经济高速发展的背景下

它在中国的发展前景不可限量

通过这样一次系统的学习（真要考试的话，你总得充分准备一下）

对你在未来工作中是有很大的指引意义的】

你可以很清晰的为自己的职业发展作一个规划

你可以对这个市场的过去，现状和将来有一个大概的了解

从而大致确认自己未来的发展方向（也可能发现自己并步适合这一行）

理财规划师必须博学一点，能够触类旁通

但是也不尽然，许多行业你只要大致了解就可以了

就是说你只要知道参与者是怎么玩的，比如股票，比如基金，比如期货

然后你要有自己的强项，专攻的一门，足以傲视群雄的一门，那才是你的真正价值所在

所以，不要抱有过于实际的期望

另外，真正需要理财规划师的往往是一些暴富的人群

学会怎样和他们打交道，也是需要考虑的

就是说，假如你比较清高的话，可能就不太适合这一行业了

2.如何系统的学习理财知识

1、寻找一个切入点学会计的，可以从各种财务报表、各种业务报表入手先了解借方、贷方的数据来源，各个会计科目的含义，并且跟各个业务经营部门的实际业务产品对上号。

例如中间业务收入包括哪些产品的收入（理财、代发工资诸如此类）。了解其收入起伏的原因和特点，占比等等。

从这些内容你就基本可以建立一个粗线条的知识线了。从中可以了解银行主要业务和特点，以及阶段性发展的重心。

2、从知识线发散出去为什么信用卡收入全年有起伏，原因是什么？其主要收入来源是什么？（分期手续费还是刷卡分润）。然后再拓展出去，信用卡分期是什么东西？刷卡收入是什么？中间业务收入里面理财业务收入占比多少？理财包括哪些产品？这些产品是什么样子的。

通过这些自学，你已基本了解银行各业务的基本内容啦，当然细节上还不够，就是要靠你自己在日常工作中逐步补充完善了。3、整理、重构一张知识网到第二步，你的知识线仅仅是二维的。

一根粗线（知识线）上面有很多结点（产品点），但你需要开始了解各结点之间的关联。通常情况下，你可以随机抽两个结点进行比较，关联，思考。

最后形成自己的一张知识网。例如：理财产品销售，个人储蓄存款之间的关系是什么？小额信用贷款，信用卡之间的异同点，关系是什么？走到这里，恭喜你，基本上你已经是一个不错的业务能手了。

3.理财行业基础知识有哪些

楼主你好理财是个很泛泛的词儿，很多人苦于无门，不知道从何入手，下面就我个人的一些见解给你分析一下，希望能够帮到你！首先理财，你得先确定自己的方面，理哪方面的财。

一定要全方位的考虑，确定好方向后，一定要咨询相关的专业人士，让他们为你出谋划策，然后再结合自己的观点，从自己的实际情况出发。资金一定要按照4:3;2;1来投资，何谓4321呢，当然不是足球的阵型了。

4代表固定的存款，这个钱不要动，以备不时之需，3代表房贷、车险、人险，等等，2代表投资理财，一定要从理性的角度出发，选择适合自己的理财方案。剩下那个1呢代表自己的日常开销。

这样呢不至于遇到问题手忙脚乱的。万事记得给自己留一条后路。

再者理财分两大方面的分为很多种，比如股票、基金、外汇、期货、现货，等等。股票呢，我建议你不要摄入，最近股市低迷，一直处于熊市，基金不错，但是基金短期类不会有收益的，是一个长期的过程，风险难以评估。

外汇呢，受国际市场的影响，风险也难以控制，还有就是外汇需要的资金量比较大，做空很难。剩下的期货跟现货呢有很多相似的地方，都是T 0交易，每天不限次数交易，但是期货需要的资金量大，杠杆比例是1比100或者更高，你记住资金比例超过1比10的，风险就相当大。

下面谈谈现货吧，现货资金比例是1比5，同样也是T 0交易，每天不限次数交易，有白盘跟夜盘，便于操作，全国免费开户，开户当天就可以搞定，资金第三方托管，可以自己操作，也可以我们这里专业的操盘手给操作，这个适合中小额资金操作，可以及时锁定利润跟亏损，手续费同样很低。我04年开始炒股，期间在财大学习，一直到08年毕业，毕业后，股市低迷，被套的人太多了，我也就放弃了股市，选择了现货，一直到今天，在这期间积累了不少经验，有兴趣加我扣扣我们交流交流，相互学习学习，谢谢。

4.投资人需具备的专业知识

如果你是一个以证券投资为职业的投资人首先应具备风险意识，因为证券市场是各路资金角逐的场所，逐利使得一部分人往往使用非常规的手段，常常会出现暴涨暴跌的现象，稍有差错就会损失巨大，甚至全军覆没。

其次，要锻炼成有反向思维的头脑，不能人云亦云，跟风盲从。

还要有一个山崩于前而面不改色的气魄和不以暂时盈亏而心慌意乱的心态，因为不稳定的心态，常常是犯错的根本。

最后，才是经验和知识，见多识广这句老话永远也不会过时。还有句话就是–该出手时就出手！

哈哈，其实证券投资没那么复杂，多看、多想、多操作就会熟能生巧，保证资金安全是盈利的基石。

5.理财能力强可以学什么专业

财务管理专业介绍及发展前景

一、专业简介

1.专业初识

财务管理是对公司经营过程中的财务活动进行预测、组织、协调、分析和控制的一种管理活动。企业的理财活动可分为生产经营、筹资、投资和利润分配四个部分，财务管理就是要将科学的决策方法运用于理财活动的方方面面，如：以最低的成本筹集企业所需资金、选择最佳的投资方案使企业价值达到最大化、合理分担企业的投融资风险等。在实施现代企业制度的企业中，产品生产方向、规模和质量水平既定的条件下，财务管理就是企业管理的核心。各级经营管理人员需要树立货币时间价值观念、竞争观念、风险观念，进行各项财务决策，在动态中实现最优组合。财务管理处在日新月异的经济及商业环境里，企业规模越大，投资项目也越多。财务管理与会计学专业的不同之处在于，财务管理重在管理，而会计学重在实务操作。

2.学业导航

本专业学生主要学习财务、金融管理方面的基本理论和基本知识，受到财务、金融管理方法和技巧方面的基本训练，具有分析和解决财务、金融问题的基本能力。

主干学科：经济学、工商管理。

主要课程：管理学、微观经济学、宏观经济学、管理信息系统、统计学、会计学、财务管理、市场营销、经济法、中级财务管理、高级财务管理、商业银行经营管理（或金融机构管理）、投资学、跨国公司财务、项目评估等。

3.发展前景

中国刚刚加入世界贸易组织，在全球经济一体化影响下，财务也必然要求国际化。国内企业要走出国门，参与国际竞争，尤其要强调财务的国际化。此外，不同的策略与决定带来不同的风险，例如：业务国际化涉及外汇风险，以浮动利率融资则产生利率风险。针对避险的需求，金融市场需要提供不少避险工具、目标，这都需要财务管理专业人士的参与。

二人才塑造

1.考生潜质

数学基础好，对公司财务感兴趣，有记载自己零用开支的习惯，对帐目审查感兴趣，喜欢制作家庭费用支出表，了解基本经济法规，关注投资情况，研究过家庭经济情况等等。

2.学成之后

本专业培养具备管理、经济、法律和理财、金融等方面的知识和能力的专门人才。

3.职场纵横

本专业毕业生可以到企事业单位、公司、金融证券机构、信托投资机构、资产评估事务所、会计师事务所、税务师事务所以及各种经济管理机构从事财务管理、金融管理等实际工作，能够担任国内各种行业的企业财务管理工作、审计工作。也可在研究机构和高等院校从事本专业教学科研工作。