1.理财入门的基础知识有哪些

一、找到我们的财务梦想，树立理财的目标。

赡养父母、自我充电、健康投资、婚姻规划都应该是人生重要的财务目标，说到长远还应该有重大疾病资金安排、子女教育金规划、退休规划等。 二、理财从记账开始。

可以用记账簿、可以用Excel表，也可以下载一个简单的记账软件。记账的目的是掌握和分析你目前的日常消费状况，以便于找到财务漏洞和确定基本日常消费数额。

度限额，一旦当月的限额已经超出了，请将信用卡从你的钱包里拿开。 三、投资，让钱生钱。

收益永远来自于两个方法：用风险换收益，用时间换收益。无论何种投资手段，都需要借助于时间和风险来为我们博得收益。

2.理财助理师考什么（内容）

两本书

基础知识，内容有：一、理财规划基础 二、财务与会计 三、宏观经济分析 四、金融基础 五、税收基础 六、理财规划法律基础 七、理财计算基础 八、理财规划师的工作流程和工作要求

专业知识，内容有：一、现金规划 二、消费支出规划 三、教育规划 四、风险管理和保险规划 五、投资规划 六、退休养老规划 七、财产分配与传承规划

书看起来很厚，实际上考起来不算很难，我去年考的，已经过了。

其实每一章都要考的，专业知识考得比较多，虽然说是考两门，两本书，先考基础知识，再考专业知识，实际上第一张卷子里就有不少专业知识的题。

印象中计算题不少，两张卷子都有，加差不多有二三十分左右，但是个人感觉计算题不算难，基础的套公式就行了。

专业知识这本书是每章都考，而且考得挺细的，复习时得看仔细。基本上分成小点的那些不会直接问你，会问你小点里面的某个内容。

建议你找前几年的真题做一下，我做的时候没发现有原题，但是提问的方式是一样的。

希望对你有帮助，加油！

3.个人理财入门小知识有哪些

1、学习理财知识

想要在个人投资理财领域有所突破，就必须要学会更多的技能。我们要对投资理财基础进行系统化学习，可以买一些金融杂志、理财杂志等，都是不错的选择，这样就可以在真正的理财投资中灵活的运用所学到的理财知识，逐渐形成自己独特的理财风格，选择适合自己的理财产品进行投资。

2、随手记账

现在是手机互联网的时代，我们随时随地都有理财的机会，可以利用空闲时间，将自己一天的开支通过手机记录下来，按周或者按季度做详细的分析，那些是必要开销，哪些是不必要的，长久下来，便能掌握个人的消费规律，从而避免过度消费，对于个人投资理财起到非常重要的作用。

3、合理规划

资产在有规划的情况下，合理的配置投资才能增加财富。要合理规划生活开支，学会花钱才能赚到更多的钱。合理规划好闲置资金。尽量去使用它，提高资金的使用效率。让财富增值。

4、短期投资

工薪阶层往往时间少且收入比较固定，个人投资理财方面更偏向稳健性投资，如果没有过多的时间管理投资，但至少要懂得理财的原理，选择购买一些期限短、收益较为稳健的理财产品。相比来说比存活期划算。

5、减少负债

要减少信用卡等透支行为消费。拿着明天的钱，今天来使用，预支未来的财富，这也就意味着我们每刷一次信用卡就多了一笔负债，如果没有按期还款，过高的利息会让你背负更多的负债。所以我们要尽量减少这类行为的消费。

6、减少高风险投资

一般收益高的理财产品伴随的风险也是相当高的。对于个人投资理财来讲，如果不是闲置资金非常多，建议还是选择低风险稳健收益类型的理财产品。因为一旦投资失败，有可能会倾家荡产，对于我们普通人来说是承受不起的。所以我们要减少高风险的理财投资产品。

以上就是小编分享的个人投资理财入门知识，希望大家在进行个人投资理财时，多注意以上几个方面，根据个人的理财目标选择适合自己的理财方式。

4.个人投资理财基础知识学习包括什么

一、资本保全原则。

最新的投资是针对P2P投资理财平台的高收益，看到年收益的20%都垂涎三尺，小编在这里，告诫这些投资者，P2P投资的首要原则是保证，只有保证本金不受损失的前提下受到影响，为了有一个清晰的头脑，敏锐的观察力，持续投资。 二、选择一个安全可靠的投资理财平台。

很多新进入行业的人，总是为“哪家互联网金融平台”的安全和麻烦，其实，麻烦是没有必要的，我们有条件可以实地考察，没有条件可以在互联网上收集金融投资平台的点对点的信息，再加上一些投资家庭的声誉，学习专业知识，可以判断一个对等的平台，投资银行的安全性，而不是。 作为行业的知名人士，红岭、翼龙、优惠等，这些平台的上线时间长，发展和稳定。

三、分散投资。 “鸡蛋不要放到一个篮子里面”是一个规则的投资，什么投资，无论你做什么，必须遵守这一规则，传播的投资可以在很大程度上降低投资风险，为您的投资。

四、小水，慢慢地，稳中求胜。 “罗马不是一天建成的”。

同样，投资贷款是一样的，你不能期望一口吃成一个胖子，需要我们小试水，然后慢慢摸索，学习专业的金融知识，并增加投资金额，根据自己的风险偏好，选择适合自己的P2P投资理财平台，稳中求胜。 五、必须有一个专业的风险控制团队。

在国内信用体系不健全，对借款人的投资理财平台需要全面了解，通过对借款人审核等部分栏目进行审核，审核的专业度决定了投资银行风险控制团队的特殊行业，风险控制好，坏账少平台稳定运行，可以持续发展。 。

5.介绍理财基础知识啊

可以上一些理财网站了解，例如，soho理财网，理财88网，金库网，第一理财网等等理财专业网站。

理财主要分为几个步骤：第一，了解自己所处的阶段，据此明确自己的理财重点，如你是单身还是等等；第二，分析自己的财务状况，包括自己的收入、支出、拥有的保险以及投资状况；第三，明确自己的理财目标，如何时结婚，结婚费用多少，何时生孩子，用多少钱养孩子等等，第四，知道自己的风险承受能力，第五，根据以上状况，配置自己的资产，如购买何种投资产品，像基金定投，这是个人比较推崇的，风险相对较小，坚持长期投资、分散投资，可以降低自身的风险，当然，这种投资理念是通用的。第六，定期对自己的投资架构进行评估，查看是否能够达成未来的理财目标，如果不能就需要进行调整。

另外，不要让自己的情绪轻易去影响自己的投资架构。希望我的回答能够帮助你。